医療・歯科・介護福祉業界の経営支援に強い大阪の公認会計士・税理士事務所

日本クレアス税理士法人大阪本部の　井上　です。

今年1月に加入適用者が拡大され、iDeCoですが、
まだまだ加入者が少なく、加入予定者も少なく、
イマイチ盛り上がりに欠けていますが、
個人的に興味があり、どんなメリットがあり、
デメリットがあるのか調べてみました。

メリットは、
・掛け金に対しては所得控除の適用がある事
・運用益が生じた場合でも非課税の適用がある事
・受取時においても一定の金額については控除額があるため、
　税金が掛かりづらい金融商品である事。

逆にデメリットは、
・自由に引き出しが出来ない事
・金融商品であるため、元本割れのリスクを含む事
・口座の管理手数料が掛かる事
・信託報酬が掛かる事
・企業にお勤めの方は、加入には事業主の証明書が必要で、
　個人のお金のことで会社の人に手間をかけるのは正直気が引けるので、
　気軽に加入の手続きがしづらい事です。

マイナンバーの時も発行まで7カ月掛かったりしましたが、
実際やってみないと分からない事ばかりなので
少額からスタートをしてみてもいいのかなって思っています。